Billeteras virtuales: cuáles son los nuevos límites y qué sucede si se superan
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) informó los montos y limites que se deben tener en cuenta al operar con billeteras virtuales a partir del próximo mes.
Por Eric Nesich
La AFIP ha implementado nuevos topes para transferencias y saldos en billeteras virtuales desde el 1° de mayo de 2024, con el fin de fortalecer la vigilancia sobre el flujo de dinero y prevenir la evasión fiscal.
Cuáles son los límites
Los límites actualizados que los usuarios deben tener en cuenta al realizar transferencias y mantener saldos en sus billeteras virtuales son los siguientes:
- Saldos Finales Mensuales: La AFIP no requerirá información sobre saldos finales mensuales inferiores a $200.000.
- Ingresos y Egresos Mensuales: Los usuarios pueden efectuar movimientos financieros por montos que no excedan los $120.000 al mes. Cualquier superación de este límite será notificada a la AFIP.
- Transacciones Individuales: Se informarán a la AFIP las transacciones individuales que superen los $400.000.
Qué sucede si se supera alguno de estos límites
En caso de que un usuario supere alguno de estos límites, la AFIP llevará a cabo las siguientes acciones:
- Evaluación de la Situación Fiscal: El organismo fiscalizador analizará la situación financiera del contribuyente para identificar posibles irregularidades.
- Verificación del Origen de los Fondos: La AFIP puede requerir al usuario documentación que respalde el origen de los fondos utilizados en las transacciones que excedan los límites establecidos.
- Posible Cierre de la Cuenta: En última instancia, si el usuario no cumple con los requerimientos, la AFIP podría inhabilitar la cuenta de la billetera virtual.
Las billeteras virtuales serán las encargadas de informar a la AFIP sobre las transacciones que superen los límites establecidos. La comunicación con los usuarios se realizará a través del domicilio fiscal electrónico o la aplicación de la billetera virtual.
Para evitar problemas con la AFIP, se recomienda:
- Estar al tanto de los nuevos límites.
- Registrar todos los movimientos financieros.
- Conservar los comprobantes de las transacciones.
- Declarar correctamente los ingresos.
Es fundamental tener presente que la AFIP tiene la autoridad para supervisar las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales, aparte de la actividad y operaciones bancarias.
